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當前位置:行業協會動態
  中國保險資管協會建議強化保險資產跨周期配置  
   
  發布時間: 19-12-04 09:26:57am     
         
 

      1129日,由上海證券報社主辦的2019上證財富管理論壇在上海舉行。中國保險資產管理業協會和中國精算師協會聯合黨委委員、中國保險資產管理業協會副會長賀竹君在論壇上發表主題演講時表示,為了應對當下利率下行復合挑戰、保持長期穩定高質量發展,保險資產管理業應在資產端強化保險資金跨周期屬性,進一步提升資產配置跨周期能力。

  當前,內外部因素交織,導致利率處于相對低位,且呈現下行趨勢。賀竹君表示,在此背景下,負債端壓力將加速向資產端傳導,給保險資產管理帶來諸多風險和挑戰,例如:在資產負債匹配方面,資產端利率中樞下行,負債端剛性成本變動滯后,造成資產端收益可能一段時間難以覆蓋負債端成本;在保險資金再投資方面,利率下行令保險資金到期接續投資壓力進一步加劇等。

  雖然面臨多重壓力和挑戰,保險資產管理業目前依舊保持著穩健的發展步伐。賀竹君認為,這與行業在長期發展中形成的以傳統投資和另類投資、私募投資和公募投資、境內投資和境外投資、一級市場投資和二級市場投資相結合,分散化、多元化的資產配置格局密不可分。

  為了更好地應對利率持續下行與經濟運行承壓、市場波動增多、資管競爭加劇等因素的疊加挑戰,賀竹君建議保險資產管理業從以下方面不斷實現自我提升:

  一是要以資產負債匹配管理為基礎,秉承“長期投資、價值投資、穩健投資、多元投資、責任投資”的理念。鞏固長期資產配置和長期資產創設的業務專長,通過債權、股權、基金、資產證券化等方式,穩步加大另類投資,發揮主動管理優勢和經驗,為市場提供更多穩健安全、收益適中的中長期產品。

  二是要充分發揮保險資金“期限長、體量大、來源持續穩定”的優勢,服務保險主業和國計民生,特別是要在醫療、養老、健康等領域,精準對接融資需求。

  三是要堅持“風控至上、安全第一、穩健為先”的資產管理原則。強化風險控制能力,提升風險管理水平,將標準化風控規則和措施貫穿投前、投中、投后各個環節。

  四是要探索擴大保險資金運用渠道和范圍。進一步豐富金融產品和投資方式,開發參與量化投資、指數投資等產品,研究應用期貨、期權等衍生工具主動管理風險,探索黃金ETF等保值效應顯著、收益較為穩定、適合長期資金配置的工具,擴大保險資產的配置空間和靈活度。

  五是要穩步推進保險資金境外投資業務。通過QDII、港股通、滬倫通、債市通等途徑方式主動探索,深化與頭部國際金融機構的業務合作等。

 

 
   
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